Exklusive Finca nahe Es Trenc – Familienvermögen strategisch für eine Premiumimmobilie eingesetzt
Der Käufer war Mehrheitsgesellschafter eines erfolgreichen Familienunternehmens in der Schweiz, seine Ehefrau arbeitete als Verwaltungsrätin des Unternehmens. Neben liquiden Mitteln verfügte die Familie über ein umfangreiches Immobilienportfolio sowie Beteiligungen an mehreren Unternehmen.
Auf einen Blick
- Kaufpreis: 5.980.000 €
- Finanzierungsbedarf: 3.588.000 €
- Eigenkapital: 3.589.400 €
Anonymisierte Fallangabe · keine zusicherungsfähige Aussage für andere Vorhaben · §34i GewO
Eine der begehrtesten Lagen Mallorcas mit langfristiger Perspektive
Ein Unternehmerpaar aus Zürich hatte sich viele Jahre Zeit gelassen, bevor es eine Immobilie auf Mallorca kaufte. Die Entscheidung sollte nicht von einer spontanen Emotion, sondern von der Überzeugung getragen werden, den richtigen Ort für die kommenden Jahrzehnte gefunden zu haben.
Nach intensiver Suche fiel die Wahl auf eine neu errichtete Finca wenige Minuten vom Naturstrand Es Trenc entfernt. Das Anwesen verband moderne Architektur mit traditioneller Natursteinbauweise, verfügte über ein mehrere Hektar großes Grundstück, einen Olivenhain und großzügige Außenbereiche.
Die Immobilie sollte zunächst als Zweitwohnsitz dienen und später zum Lebensmittelpunkt werden.
Ausgangssituation
Der Käufer war Mehrheitsgesellschafter eines erfolgreichen Familienunternehmens in der Schweiz, seine Ehefrau arbeitete als Verwaltungsrätin des Unternehmens.
Neben liquiden Mitteln verfügte die Familie über ein umfangreiches Immobilienportfolio sowie Beteiligungen an mehreren Unternehmen.
Trotz dieser Vermögenswerte bestand das Ziel ausdrücklich nicht darin, den Kauf vollständig aus Eigenmitteln zu finanzieren. Das Familienvermögen sollte langfristig breit aufgestellt bleiben.
Finanzierungsübersicht
Kaufpreis: 5.980.000 €
Nebenkosten: 777.400 €
Individuelle Außenanlagen und Weinkellerausbau: 420.000 €
Gesamtinvestition: 7.177.400 €
Eigenkapital: 3.589.400 €
Finanzierungsbedarf: 3.588.000 €
Der Finanzierungsanteil entsprach rund 60 % des Kaufpreises.
Herausforderung
Die Finca war bereits hochwertig ausgestattet. Dennoch planten die Käufer umfangreiche individuelle Anpassungen.
Neben einem klimatisierten Weinkeller sollten ein Fitness- und Wellnessbereich erweitert, Teile der Gartenanlage neu gestaltet und eine autarke Energieversorgung mit Photovoltaik, Batteriespeicher und intelligenter Gebäudesteuerung installiert werden.
Alle Maßnahmen sollten unmittelbar nach der Eigentumsübertragung beginnen.
Analyse
Bereits vor Abschluss des Kaufvertrags wurden sämtliche geplanten Investitionen gemeinsam mit Architekten und Fachunternehmen kalkuliert.
Parallel erfolgte eine Analyse der gesamten Vermögensstruktur.
Das Ergebnis war eindeutig: Eine ausgewogene Finanzierung bot deutlich mehr Vorteile als ein vollständiger Kapitaleinsatz. So konnten Beteiligungen, Wertpapieranlagen und Liquiditätsreserven unverändert bestehen bleiben.
Finanzierungslösung
Die Finanzierung wurde bewusst auf rund 60 % des Kaufpreises ausgelegt.
Die Nebenkosten sowie ein erheblicher Eigenkapitalanteil wurden unmittelbar eingebracht.
Die komplette Individualisierung der Immobilie wurde bereits in der ursprünglichen Investitionsplanung berücksichtigt. Dadurch konnte der Ausbau unmittelbar nach der Übergabe beginnen, ohne spätere Finanzierungsentscheidungen treffen zu müssen.
Ergebnis
Nach rund acht Monaten präsentierte sich die Finca exakt nach den Vorstellungen der Familie.
Die Außenanlagen gingen harmonisch in die umgebende Landschaft über, der neue Wellnessbereich ergänzte das Haupthaus, und die technische Ausstattung entsprach modernsten Anforderungen.
Gleichzeitig blieb das Familienvermögen breit diversifiziert und flexibel für weitere Investitionen.
Was andere Käufer daraus lernen können
Auch im Premiumsegment geht es bei einer Finanzierung häufig nicht um die Frage, ob genügend Vermögen vorhanden ist. Entscheidend ist vielmehr, wie Vermögenswerte strategisch eingesetzt werden.
Wer Liquidität erhält, Investitionen sorgfältig plant und sämtliche Ausbaukosten bereits vor dem Kauf berücksichtigt, schafft langfristige finanzielle Stabilität.
Häufige Fragen
Warum finanzieren vermögende Käufer Immobilien im Wert von mehreren Millionen Euro?
Sollten individuelle Ausstattungswünsche bereits vor dem Kauf kalkuliert werden?
Sind nachhaltige Energiekonzepte bei Luxusimmobilien inzwischen üblich?
Fazit
Der Erwerb einer exklusiven Finca bei Es Trenc zeigt, dass eine hochwertige Immobilienfinanzierung weit mehr umfasst als den Kaufpreis. Wer Vermögen strategisch einsetzt, Individualisierungen frühzeitig plant und finanzielle Flexibilität bewahrt, schafft die Grundlage für eine langfristig erfolgreiche Investition in eine der begehrtesten Regionen Mallorcas.
Weitere Fälle zu diesem Thema
Selbststaendige & Unternehmer
Alle Fälle zu diesem Thema im Überblick.
Zum Thema → Costa BlancaVilla in Calpe
Wenn Bonuszahlungen und variable Einkünfte richtig eingeordnet werden
Zum Praxisbericht → Vilamoura · VillaVilla in Vilamoura
Auch im gehobenen Marktsegment lohnt sich eine vollständige Finanzierungsplanung.
Zum Praxisbericht → Carvoeiro · BungalowBungalow in Carvoeiro
Wer langfristig in Portugal leben möchte, sollte bereits beim Immobilienkauf an zukünftige Wohnbedürfnisse denken.
Zum Praxisbericht →Ähnliche Situation in Spanien? Sprechen wir darüber.
Jede Finanzierung in Spanien ist ein Einzelfall. Im kostenlosen Erstgespräch sage ich Ihnen ehrlich, was machbar ist und welche Bank dazu passt.
Kostenloses Beratungsgespräch buchenAnonymisierter Einzelfall, keine zusicherungsfähige Aussage für andere Vorhaben · Siegfried Perini, BAFA-notifiziert für die Auslandstätigkeit der Inhaberin Olga Nikushkina · §34i GewO · keine Steuer- oder Rechtsberatung · keine Finanzierungszusage; Konditionen abhängig von Bonität, Beleihung und Bank