Erbanteil als Eigenkapital: 882.000 € für ein Stadthaus in Sóller
Wenige Monate zuvor hatte die Ehefrau gemeinsam mit ihren Geschwistern eine Immobilie geerbt. Nach dem Verkauf ihres Anteils stand Eigenkapital zur Verfügung, das gezielt für den Immobilienkauf auf Mallorca eingesetzt werden sollte.
Kurz beantwortet
Worum ging es in diesem Fall?
Wenige Monate zuvor hatte die Ehefrau gemeinsam mit ihren Geschwistern eine Immobilie geerbt. Nach dem Verkauf ihres Anteils stand Eigenkapital zur Verfügung, das gezielt für den Immobilienkauf auf Mallorca eingesetzt werden sollte.
Kann geerbtes Vermögen als Eigenkapital verwendet werden?
Ja. Eigenmittel aus einer Erbschaft werden häufig für den Immobilienerwerb eingesetzt und können die Finanzierung deutlich stärken.
Warum wurden die Modernisierungskosten bereits vor dem Kauf berücksichtigt?
Weil notwendige Arbeiten unmittelbar nach der Übergabe beginnen sollten und eine spätere Finanzierung vermieden werden sollte.
Wer hat das vermittelt?
Perini Finance & Property — deutschsprachig, tätig unter der §34i-Erlaubnis von Olga Nikushkina, Portugal über einen dort zugelassenen Vermittler; je Fall 15 bis 20 Banken angefragt. Erstgespräch kostenlos, bei Abschluss 1 % der Darlehenssumme.
1,26 Mio. € Kaufpreis, 882.000 € Darlehen, 145.000 € Umbau
- Kaufpreis: 1.260.000 €
- Modernisierung: 145.000 €
- Finanzierungsbedarf: 882.000 €
- Eigenkapital: 686.800 €
Anonymisierte Fallangabe · keine zusicherungsfähige Aussage für andere Vorhaben · §34i GewO
Haus kaufen Sóller: ein Haus mit Geschichte statt einer Neubauimmobilie
Ein Ehepaar aus Nordrhein-Westfalen hatte ursprünglich nach einer modernen Villa an der Küste gesucht. Während einer Besichtigungstour durch den Nordwesten Mallorcas entdeckten sie jedoch den besonderen Charme von Sóller. Enge Gassen, historische Fassaden und das Leben auf dem Marktplatz überzeugten sie mehr als jede Neubausiedlung.
Schließlich entschieden sie sich für ein aufwendig erhaltenes Stadthaus aus dem frühen 20. Jahrhundert mit Innenhof, Dachterrasse und Blick auf die umliegenden Berge.
Erbanteil verkauft, das Geld geht nach Mallorca
Wenige Monate zuvor hatte die Ehefrau gemeinsam mit ihren Geschwistern eine Immobilie geerbt. Nach dem Verkauf ihres Anteils stand Eigenkapital zur Verfügung, das gezielt für den Immobilienkauf auf Mallorca eingesetzt werden sollte.
Beide verfügten über sichere Einkommen und planten, zunächst mehrere Monate im Jahr auf der Insel zu verbringen. Langfristig sollte das Stadthaus ihr dauerhafter Wohnsitz werden.
1,57 Mio. € gesamt, davon 520.000 € aus der Erbschaft
Kaufpreis: 1.260.000 €
Nebenkosten: 163.800 €
Modernisierung: 145.000 €
Gesamtinvestition: 1.568.800 €
Eigenkapital: 686.800 €
davon aus Erbschaft: 520.000 €
Finanzierungsbedarf: 882.000 €
Der Finanzierungsanteil entsprach rund 70 % des Kaufpreises.
Technik erneuern, historischen Charakter behalten
Das Gebäude befand sich in einem guten baulichen Zustand, dennoch sollten Haustechnik, Bäder und Klimatisierung modernisiert werden. Gleichzeitig war es wichtig, den historischen Charakter des Hauses vollständig zu erhalten.
Außerdem sollte das Kapital aus der Erbschaft gezielt eingesetzt werden, ohne sämtliche verfügbaren Mittel in die Immobilie zu investieren.
Wie viel der Erbschaft ins Haus geht, wie viel bleibt
Bereits vor dem Kauf wurden sämtliche geplanten Maßnahmen gemeinsam mit Fachunternehmen kalkuliert. Dadurch konnten die Modernisierungskosten realistisch in die Gesamtinvestition aufgenommen werden.
Anschließend wurde geprüft, welcher Teil der Erbschaft sinnvoll als Eigenkapital eingesetzt werden sollte und welche finanziellen Reserven für die Zukunft erhalten bleiben sollten.
70 % Darlehen, ein Teil des Erbes bleibt Reserve
Die Finanzierung wurde auf rund 70 % des Kaufpreises aufgebaut.
Die Nebenkosten sowie ein erheblicher Teil des Kaufpreises wurden aus Eigenmitteln bezahlt. Die Modernisierungskosten wurden vollständig von Anfang an berücksichtigt und standen unmittelbar nach dem Eigentumsübergang zur Verfügung.
Ein Teil des geerbten Vermögens blieb bewusst als langfristige Reserve erhalten.
Haus fertig modernisiert, die Reserve steht weiter
Nach Abschluss der Arbeiten verband das Stadthaus historischen Charakter mit moderner Technik und hohem Wohnkomfort.
Das Ehepaar konnte die Immobilie ohne finanziellen Zeitdruck übernehmen und gleichzeitig einen Teil des geerbten Vermögens als Liquiditätsreserve behalten.
Erbschaft gezielt einsetzen statt vollständig
Eine Erbschaft eröffnet häufig neue Möglichkeiten beim Immobilienkauf. Dennoch muss nicht das gesamte Vermögen eingesetzt werden. Oft ist es sinnvoller, Eigenkapital gezielt einzusetzen und gleichzeitig finanzielle Reserven für zukünftige Entwicklungen zu bewahren.
Häufige Fragen
Kann geerbtes Vermögen als Eigenkapital verwendet werden?
Warum wurden die Modernisierungskosten bereits vor dem Kauf berücksichtigt?
Ist ein historisches Stadthaus finanziell riskanter als ein Neubau?
Historisches Stadthaus in Sóller: geerbtes Vermögen sinnvoll genutzt
Der Kauf eines historischen Stadthauses in Sóller zeigt, wie sich geerbtes Vermögen sinnvoll in eine langfristige Finanzierungsstrategie integrieren lässt. Wer Kaufpreis, Modernisierung und Liquiditätsreserven gemeinsam betrachtet, schafft eine stabile Grundlage für den Erwerb einer besonderen Immobilie auf Mallorca.
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Kostenloses Beratungsgespräch buchenAnonymisierter Einzelfall, keine zusicherungsfähige Aussage für andere Vorhaben · Vermittlung unter der §34i-Erlaubnis von Olga Nikushkina (D-W-132-ZUCB-95); Siegfried Perini mitwirkende Person (§11a GewO) · keine Steuer- oder Rechtsberatung · keine Finanzierungszusage; Konditionen abhängig von Bonität, Beleihung und Bank